---
title: "Pinigų plovimo ir sukčiavimo aptikimas | AimRank"
url: https://www.aimrank.io/lt/produktai/aml-fraud-detection/
description: "Kalibruoti, paaiškinami signalai, kurie tenkina reguliuotoją, o ne juoda dėžė, skandinanti analitikus klaidingais pranešimais. AI prototipas nuo 2 990 €."
language: lt
updated: 2026-10-09
---

[Produktai · #05 · Rizika ir atitiktis](https://www.aimrank.io/lt/produktai/)

PAKOPA S BRĖŽINYS

# Pinigų plovimo ir sukčiavimo aptikimas

Kalibruoti, paaiškinami signalai, kurie tenkina reguliuotoją, o ne juoda dėžė, skandinanti analitikus klaidingais pranešimais.

karkasas nuo **2 990 €**

## Kaip tai veikia

01

### Prijungiama jūsų aplinkoje

Tik skaitymo srautas iš jūsų banko ar mokėjimų sistemos duomenų, vietinėje infrastruktūroje arba jūsų VPC. Operacijų duomenys niekada nepalieka jūsų infrastruktūros.

02

### Ansamblinis vertinimas, kalibruotas

Prižiūrimas modelis pagal jūsų patvirtintus atvejus, anomalijų aptikimas naujiems modeliams ir sandorio šalių grafo požymiai. Įverčiai reiškia tai, ką sako.

03

### Priežasčių kodai kiekvienam signalui

Kiekvienas signalas nurodo jį sukėlusį modelį analitiko kalba, iš anksto užpildydamas pranešimo apie įtartiną operaciją tekstą vietoj tuščios formos.

04

### Šešėlinis veikimas prieš perjungimą

2-4 savaitės kartu su jūsų taisyklių varikliu, lyginant aptikimo dažnį ir klaidingus pranešimus. Senosios taisyklės išjungiamos po vieną, atitikties vadovui patvirtinus.

## Metodologijos šaltinis

Paskelbtas metodas, kuriuo remiasi šis sprendimas, ir ką jis davė gamybinėje aplinkoje.

**Stripe** įvertina kiekvieną operaciją dėl sukčiavimo per mažiau nei 100 ms giliojo mokymosi rizikos modeliais (Radar).

Realaus laiko ML sukčiavimo vertinimas · kaip praneša [Stripe ↗](https://stripe.com/guides/primer-on-machine-learning-for-fraud-protection)

Nurodoma tik dėl metodologijos. AimRank nėra susijusi su šiomis įmonėmis, jų nepatvirtinta ir nėra jų klientė; kiekviena nuoroda veda į jos pačios viešą šaltinį. Šaltiniai paskutinį kartą tikrinti 2026 m. rugsėjį.

## The Four Guarantees™ šiame sprendime

Karkasas įdiegia visas keturias. PoC jas įrodo su jūsų duomenimis, tos dienos būklei. Tik Įgyvendinimas išlaiko jas teisingas laikui bėgant: stebima, tikrinama dėl dreifo, su apibrėžta ištaisymo tvarka.

### Išmatuota vertė

\~30% šiuo metu praleidžiamo sukčiavimo aptinkama ir \~40% mažiau klaidingų peržiūros valandų. Precision@k kartelė ties jūsų analitikų pajėgumu.

### Apginama

SHAP priežasčių kodai kiekvienam signalui, maitinantys pranešimų tekstus; reguliuotojo lygio maišos grandine sujungtas audito pėdsakas: kiekvienas sprendimas atkartojamas priežiūros institucijai.

### Tobulėjanti

Sukčiavimas dreifuoja greitai, todėl PSI/KS ir koncepcijos dreifo stebėsena čia yra branduolys, o ne higiena, ir sistema praneša, kai kokybė pradeda smukti. Analitikų sprendimai maitina permokymo ciklą.

### Jūsų ir visur

Diegimas vietinėje infrastruktūroje arba VPC reguliuojamiems pirkėjams; pilnas kodo perdavimas; MCP įrankiai jūsų tyrėjų agentams (🔴 galutinis sprendimas lieka žmogui).

## Skaičius, įvertintas sąžiningai

Etaloninis pirkėjas: Baltijos vidutinio dydžio bankas arba fintech, \~500 mln. € srautas, \~2 mln. operacijų per metus, 3-6 žmonių AML komanda, peržiūrinti \~400 signalų per savaitę su \~95% klaidingų.

**\~30%** šiuo metu praleidžiamo sukčiavimo aptinkama ≈ 75 tūkst. € per metus, sutartas skaičius (konservatyvus)

**\~40%** mažiau klaidingų peržiūros valandų ≈ vienas analitiko etatas

**\~2 mėn.** atsipirkimas ties PoC kaina, etaloninėje apimtyje

**10 mln. €+** reguliacinė uodega: pavienės ES AML baudos siekia aštuonženkles sumas. Kontekstas, ne pažadas.

## Trys būdai jį turėti

| Pakopa | Ką gaunate | Kaina | |
| ------------------------ | -------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- | --------------------------------------------- | |
| **Karkasas** ★ | Pilna repozitorija: ansamblis, kalibracija ir priežasčių kodai, reguliuotojo lygio audito žurnalas, IV priedo juodraštis, MCP serveris. Etaloninis paleidimas su viešais AML duomenimis. | **2 990 €** | |
| **PoC** ★★REKOMENDUOJAMA | Apmokyta su jūsų operacijų istorija: klaidingų pranešimų sumažėjimas ir aptikimo kokybė išmatuoti pagal jūsų analitikų verdiktus. Kodas ir kokybės ataskaita jūsų. Reguliuotojo lygio uždavinyje garantijos nėra, kol neįrodo jūsų duomenys. | nuo**9 000 €** | |
| **Įgyvendinimas** ★★★ | Gamyboje: gyvas vertinimas su priežasčių kodais, integracija su atvejų sistema, slenksčių stebėsena, planinis permokymas, mėnesinė tikslumo ataskaita. Sutartas skaičius (konservatyvus) prisitvirtina čia. | nuo **27 000 €**\+ nuo 900 €/mėn. užtikrinimo | |

★ = įsitraukimo gylis. **PoC yra rekomenduojamas kelias**: kokybė įrodyta su jūsų duomenimis dar prieš gamybinius pinigus. PoC pagal savo esmę neneša veikimo garantijos; sutartas skaičius (konservatyvus) prisitvirtina ties Įgyvendinimu, remiantis PoC ataskaita.

## Ko nežadame

**Modelis negali pridėti duomenų, kurių nėra.** Jei jūsų sistemose trūksta įrenginių telemetrijos ar sandorio šalių duomenų, ROC-AUC bus apie 0,75, o ne 0,90, ir tai pasakome per pažintinį pokalbį, dar prieš sutartį. Sprendimas dėl pranešimo niekada neautomatizuojamas: modelis reitinguoja ir paaiškina, jūsų analitikas nusprendžia, kiekvieną kartą. Ir neišjungiame nė vienos senos taisyklės be išmatuoto šešėlinio veikimo ir jūsų atitikties vadovo patvirtinimo.

## Norite pamatyti savo skaičių?

Užsakykite sprendimą: per 48 val. gausite asmeninį atsakymą su verte, pritaikyta jūsų apimčiai.

Jokių įsipareigojimų · atsakymas per 48 val. · jūsų duomenys lieka ES