---
title: "Naudas atmazgāšanas un krāpšanas atklāšana | AimRank"
url: https://www.aimrank.io/lv/produkti/aml-fraud-detection/
description: "Kalibrēti, izskaidrojami signāli, kas apmierina regulatoru, ne melnā kaste, kas pārpludina jūsu analītiķus ar viltus trauksmēm. AI prototips no 9 000 €."
language: lv
updated: 2026-11-03
---

[Produkti · #05 · Risks un atbilstība](https://www.aimrank.io/lv/produkti/)

LĪMENIS S PĒC PASŪTĪJUMA

# Naudas atmazgāšanas un krāpšanas atklāšana

Kalibrēti, izskaidrojami signāli, kas apmierina regulatoru, ne melnā kaste, kas pārpludina jūsu analītiķus ar viltus trauksmēm.

PoC no **9 000 €** karkass no 2 990 €

## Kā tas darbojas

01

### Pieslēdziet savā vidē

Tikai lasīšanai paredzēta plūsma no jūsu bankas pamatsistēmas vai maksājumu pakalpojumu sniedzēja datiem, jūsu infrastruktūrā uz vietas vai jūsu VPC. Darījumu dati nekad nepamet jūsu infrastruktūru.

02

### Ansambļa vērtēšana, kalibrēta

Uzraudzītās mācīšanās modelis uz jūsu apstiprinātajiem gadījumiem, anomāliju atklāšana jaunām shēmām un darījuma partneru grafa pazīmes. Vērtējumi nozīmē to, ko saka.

03

### Iemeslu kodi katram signālam

Katrs signāls nes līdzi shēmu, kas to izraisīja, analītiķa valodā, iepriekš aizpildot aizdomīgu darījumu ziņojuma tekstu tukšas veidlapas vietā.

04

### Ēnu darbība pirms pārslēgšanas

2-4 nedēļas līdztekus jūsu noteikumu dzinējam, salīdzinot atklāšanas rādītāju un viltus trauksmes. Vecie noteikumi tiek izslēgti pa vienam, ar atbilstības vadītāja apstiprinājumu.

## Metodoloģijas atsauce

Publicētā metode, uz kuras balstās šī izstrāde, un ko tā deva ražošanā.

**Stripe** vērtē katru darījumu uz krāpšanu ātrāk nekā 100 ms ar dziļās mācīšanās riska modeļiem (Radar).

Reāllaika ML krāpšanas vērtēšana · kā ziņo [Stripe ↗](https://stripe.com/guides/primer-on-machine-learning-for-fraud-protection)

Norādīts tikai metodoloģijas dēļ. AimRank nav saistīts ar šiem uzņēmumiem, nav to apstiprināts un nav to klients; katra atsauce ved uz tā paša publisko avotu. Avoti pēdējo reizi pārbaudīti 2026\. gada septembrī.

## The Four Guarantees™ šajā izstrādē

Karkass iebūvē visas četras. PoC tās pierāda uz jūsu datiem, uz to dienu. Tikai Ieviešana notur tās patiesas laika gaitā: uzraudzīta, ar novirzes pārbaudi, ar labošanas kārtību.

### Izmērīta vērtība

\~30% pašlaik nepamanītās krāpšanas notverts un \~40% mazāk viltus trauksmju pārskatīšanas stundu. Precision@k novērtējuma vārti pie jūsu analītiķu kapacitātes.

### Aizstāvama

SHAP iemeslu kodi katram signālam, kas baro aizdomīgu darījumu ziņojumu tekstus; regulatora līmeņa ar jaucējfunkciju ķēdi saistīta audita pēda: katrs lēmums atkārtojams uzraudzības iestādei.

### Pašpilnveidojoša

Krāpšana novirzās ātri, tāpēc PSI/KS un koncepta novirzes uzraudzība šeit ir kodols, ne higiēna, un tā brīdina brīdī, kad kvalitāte sāk kristies. Analītiķu lēmumi baro pārapmācības ciklu.

### Jūsu un visur

Izvietošana jūsu infrastruktūrā uz vietas vai VPC regulētiem pircējiem; pilna pirmkoda nodošana; MCP rīki jūsu izmeklētāju aģentiem (🔴 lēmums paliek cilvēkam).

## Skaitlis, izmērīts godīgi

Atsauces pircējs: Baltijas vidēja lieluma banka vai fintech uzņēmums, \~500 milj. € plūsma, \~2 milj. darījumu gadā, 3-6 cilvēku AML komanda, kas pārskata \~400 signālu nedēļā ar \~95% viltus trauksmju.

**\~30%** pašlaik nepamanītās krāpšanas notverts ≈ 75 tūkst. € gadā: saskaņotais (piesardzīgais) skaitlis

**\~40%** mazāk viltus trauksmju pārskatīšanas stundu ≈ atbrīvota 1 analītiķa pilna slodze

**\~2 mēn.** atmaksāšanās pie PoC cenas atsauces apjomā

**10 milj. €+** regulatīvā riska aste: atsevišķi ES AML pārkāpumi sasniedz astoņciparu summas. Konteksts, ne solījums.

## Trīs veidi, kā to iegūt

| Līmenis | Ko saņemat | Cena | |
| ------------------- | ----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- | --------------------------------------------- | |
| **Karkass** ★ | Pilns repozitorijs: ansamblis, kalibrācija un iemeslu kodi, regulatora līmeņa audita žurnāls, IV pielikuma melnraksts, MCP serveris. Atsauces gājiens uz publiskiem AML datiem. | **2 990 €** | |
| **PoC** ★★IETEICAMS | Apmācīts uz jūsu darījumu vēstures: viltus trauksmju samazinājums un atklāšanas kvalitāte mērīti pret jūsu analītiķu spriedumiem. Kods un kvalitātes ziņojums ir jūsu. Regulatora līmeņa uzdevumā garantijas nav, kamēr to nepierāda jūsu dati. | no**9 000 €** | |
| **Ieviešana** ★★★ | Ražošanā: vērtēšana reāllaikā ar iemeslu kodiem, integrācija ar lietu pārvaldības rīku, sliekšņu uzraudzība, plānota pārapmācība, ikmēneša precizitātes pārskats. Saskaņotais (piesardzīgais) skaitlis piestiprinās šeit. | no **27 000 €**\+ nodrošinājums no 900 €/mēn. | |

★ = sadarbības dziļums. **PoC ir ieteicamais ceļš**: kvalitāte pierādīta uz jūsu datiem pirms ražošanas naudas. PoC pēc būtības nenes veiktspējas garantiju; saskaņotais (piesardzīgais) skaitlis piestiprinās Ieviešanā, balstoties uz PoC ziņojumu.

## Ko mēs nesolām

**Modelis nevar pievienot datus, kuru nav.** Ja jūsu sistēmās trūkst ierīču telemetrijas vai darījuma partneru datu, ROC-AUC turas ap 0,75, ne 0,90, un mēs to pasakām iepazīšanās sarunā, pirms līguma. Lēmums par aizdomīgu darījumu ziņojumu nekad netiek automatizēts: modelis ranžē un skaidro, jūsu analītiķis lemj, katru reizi. Un mēs neizslēdzam nevienu veco noteikumu bez izmērītas ēnu darbības un jūsu atbilstības vadītāja apstiprinājuma.

## Gatavi redzēt savu skaitli?

Pieprasiet izstrādi: 48 stundu laikā saņemsiet personisku atbildi ar vērtību, pielāgotu jūsu apjomam.

Bez saistībām · atbilde 48 stundu laikā · jūsu dati paliek ES