Pinigų plovimo ir sukčiavimo aptikimas
Kalibruoti, paaiškinami signalai, kurie tenkina reguliuotoją, o ne juoda dėžė, skandinanti analitikus klaidingais pranešimais.
TRANSACTION STREAM - LIVE SCORING
Payments · 2.1M/yr
↳ legacy rule would have alerted on #3 - suppressed (calibrated risk 0.08). Fewer false positives is the product.
ALERT · €9,850 → Vela Consult SIA · priority 1
calibrated risk score · precision@100: 0.42 vs 0.05 under legacy rules
Reason codes - feed the SAR narrative
🔴 a human decides - always. The model ranks, never files.
Kaip tai veikia
Prijungiama jūsų aplinkoje
Tik skaitymo srautas iš jūsų banko ar mokėjimų sistemos duomenų, vietinėje infrastruktūroje arba jūsų VPC. Operacijų duomenys niekada nepalieka jūsų infrastruktūros.
Ansamblinis vertinimas, kalibruotas
Prižiūrimas modelis pagal jūsų patvirtintus atvejus, anomalijų aptikimas naujiems modeliams ir sandorio šalių grafo požymiai. Įverčiai reiškia tai, ką sako.
Priežasčių kodai kiekvienam signalui
Kiekvienas signalas nurodo jį sukėlusį modelį analitiko kalba, iš anksto užpildydamas pranešimo apie įtartiną operaciją tekstą vietoj tuščios formos.
Šešėlinis veikimas prieš perjungimą
2-4 savaitės kartu su jūsų taisyklių varikliu, lyginant aptikimo dažnį ir klaidingus pranešimus. Senosios taisyklės išjungiamos po vieną, atitikties vadovui patvirtinus.
Metodologijos šaltinis
Paskelbtas metodas, kuriuo remiasi šis sprendimas, ir ką jis davė gamybinėje aplinkoje.
Stripe įvertina kiekvieną operaciją dėl sukčiavimo per mažiau nei 100 ms giliojo mokymosi rizikos modeliais (Radar).
Realaus laiko ML sukčiavimo vertinimas · kaip praneša Stripe ↗
Nurodoma tik dėl metodologijos. AimRank nėra susijusi su šiomis įmonėmis, jų nepatvirtinta ir nėra jų klientė; kiekviena nuoroda veda į jos pačios viešą šaltinį. Šaltiniai paskutinį kartą tikrinti 2026 m. rugsėjį.
The Four Guarantees™ šiame sprendime
Karkasas įdiegia visas keturias. PoC jas įrodo su jūsų duomenimis, tos dienos būklei. Tik Įgyvendinimas išlaiko jas teisingas laikui bėgant: stebima, tikrinama dėl dreifo, su apibrėžta ištaisymo tvarka.
Išmatuota vertė
~30% šiuo metu praleidžiamo sukčiavimo aptinkama ir ~40% mažiau klaidingų peržiūros valandų. Precision@k kartelė ties jūsų analitikų pajėgumu.
Apginama
SHAP priežasčių kodai kiekvienam signalui, maitinantys pranešimų tekstus; reguliuotojo lygio maišos grandine sujungtas audito pėdsakas: kiekvienas sprendimas atkartojamas priežiūros institucijai.
Tobulėjanti
Sukčiavimas dreifuoja greitai, todėl PSI/KS ir koncepcijos dreifo stebėsena čia yra branduolys, o ne higiena, ir sistema praneša, kai kokybė pradeda smukti. Analitikų sprendimai maitina permokymo ciklą.
Jūsų ir visur
Diegimas vietinėje infrastruktūroje arba VPC reguliuojamiems pirkėjams; pilnas kodo perdavimas; MCP įrankiai jūsų tyrėjų agentams (🔴 galutinis sprendimas lieka žmogui).
Skaičius, įvertintas sąžiningai
Etaloninis pirkėjas: Baltijos vidutinio dydžio bankas arba fintech, ~500 mln. € srautas, ~2 mln. operacijų per metus, 3-6 žmonių AML komanda, peržiūrinti ~400 signalų per savaitę su ~95% klaidingų.
Trys būdai jį turėti
| Pakopa | Ką gaunate | Kaina | |
|---|---|---|---|
| Karkasas ★ | Pilna repozitorija: ansamblis, kalibracija ir priežasčių kodai, reguliuotojo lygio audito žurnalas, IV priedo juodraštis, MCP serveris. Etaloninis paleidimas su viešais AML duomenimis. | 2 990 € | |
| PoC ★★REKOMENDUOJAMA | Apmokyta su jūsų operacijų istorija: klaidingų pranešimų sumažėjimas ir aptikimo kokybė išmatuoti pagal jūsų analitikų verdiktus. Kodas ir kokybės ataskaita jūsų. Reguliuotojo lygio uždavinyje garantijos nėra, kol neįrodo jūsų duomenys. | nuo9 000 € | |
| Įgyvendinimas ★★★ | Gamyboje: gyvas vertinimas su priežasčių kodais, integracija su atvejų sistema, slenksčių stebėsena, planinis permokymas, mėnesinė tikslumo ataskaita. Sutartas skaičius (konservatyvus) prisitvirtina čia. | nuo 27 000 €+ nuo 900 €/mėn. užtikrinimo |
★ = įsitraukimo gylis. PoC yra rekomenduojamas kelias: kokybė įrodyta su jūsų duomenimis dar prieš gamybinius pinigus. PoC pagal savo esmę neneša veikimo garantijos; sutartas skaičius (konservatyvus) prisitvirtina ties Įgyvendinimu, remiantis PoC ataskaita.
Ko nežadame
Norite pamatyti savo skaičių?
Užsakykite sprendimą: per 48 val. gausite asmeninį atsakymą su verte, pritaikyta jūsų apimčiai.
Jokių įsipareigojimų · atsakymas per 48 val. · jūsų duomenys lieka ES